Tokenization เมื่อสถาบันการเงินใหญ่ทั่วโลกผลักดัน Token สู่อนาคตโลกการเงิน

By Kubix

Tokenization เมื่อสถาบันการเงินใหญ่ทั่วโลกผลักดัน Token สู่อนาคต 

ในช่วงเวลาที่ผ่านมา เทคโนโลยีดิจิทัลได้เข้ามามีบทบาทเป็นอย่างมากในหลายๆ อุตสาหกรรม ในบางครั้งถึงขั้นพลิกโฉมวงการดังกล่าวไปเลยทีเดียว หนึ่งในวงการที่ได้รับผลกระทบชัดเจนที่สุดคือ สถาบันทางการเงิน ที่ระบบดิจิทัลมีส่วนช่วยในการพัฒนาอย่างรวดเร็วอย่างน่าเหลือเชื่อ จนทำให้เข้าถึงง่ายและมีประสิทธิภาพสูงขึ้น โดยเฉพาะการทำ Tokenization

ตัวอย่างล่าสุดของระบบ Tokenization ที่ช่วยแปลงสินทรัพย์เข้าสู่โลกดิจิทัลคือ BlackRock ที่ได้มีการประกาศเปิดตัวกองทุนโทเคนแรกบนบล็อกเชน Ethereum ที่มีชื่อว่า BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund เพื่อเพิ่มสภาพคล่องของตลาดและเพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุนของอสังหาริมทรัพย์ด้วยเช่นกัน เรียกได้ว่า นี่เป็นความก้าวหน้าครั้งสำคัญในการใช้ประโยชน์จากนวัตกรรม เพื่อทำการกำหนดทิศทางทางการเงินครั้งใหม่ของโลก

ยังมี Case Study เกี่ยวกับ Tokenization อีกมากที่แสดงให้เห็นว่า มีส่วนช่วยพลิกโฉมสถาบันการเงินได้ ทั้งในสังคมโลก และการขับเคลื่อนต่อของสังคมไทย ในบทความนี้เราจะมาถอดบทเรียน รวมถึงความท้าทายใหม่ ๆ ของโลกสถาบันการเงินต่อระบบดิจิทัลเพื่อให้การลงทุนของคุณราบรื่นยิ่งกว่าเดิม

ทำไมสถาบันทางการเงินขนาดใหญ่ จึงก้าวเข้ามาสู่โลก Tokenization

ในโลกปัจจุบันที่เทคโนโลยีกำลังพลิกโฉมทุกภาคส่วน การทำ Tokenization หรือการแปลงสินทรัพย์ให้อยู่ในรูปแบบดิจิทัลกลายเป็นเทรนด์ที่ร้อนแรงเป็นอย่างมากในแวดวงการเงินและการลงทุน

จนอาจจะบอกได้ว่า Tokenization กำลังกลายเป็นสิ่งสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจดิจิทัลในอนาคต ที่จะเปลี่ยนโฉมหน้าของวงการการเงินและการลงทุนให้กับสถาบันการเงินได้อย่างน่าสนใจ แล้วทำไมสถาบันทางการเงินขนาดใหญ่จึงก้าวเข้ามาสู่โลกของ Tokenization

เพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน (Increased liquidity) 

การทำ Tokenization เป็นอีกหนึ่งตัวช่วยในการเพิ่มสภาพคล่องเข้าสู่ตลาดมากยิ่งขึ้น เพราะอาศัยการแปลงโทเคนเข้ามาทำให้การลงทุนกลายเป็นเรื่องง่ายขึ้น อย่างโปรเจ็กต์ RealT ที่มีการสร้างโทเคนอสังหาริมทรัพย์สำหรับที่อยู่อาศัย เข้ามาช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อ ขายอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างง่ายดายและรวดเร็วมากขึ้น รวมถึงมีความปลอดภัย เพิ่มรประสิทธิภาพของตลาดการลงทุน

เพิ่มความปลอดภัยและความโปร่งใสทางการเงิน (Security and transparency) 

เนื่องจากการทำ Tokenization เป็นการนำเทคโนโลยีบล็อกเชน เข้ามาใช้ ซึ่งมีความปลอดภัยขั้นสูง เพราะมีการเก็บข้อมูลที่จะต้องเข้ารหัสข้อมูลเอาไว้อย่างเป็นระบบ ซอฟต์แวร์สำหรับการทำงานมีความปลอดภัยเป็นอย่างมาก ทั้งนี้ ข้อมูลที่ถูกบันทึกเอาไว้ ยังไม่สามารถเขียนทับลงไปได้ และมีการบันทึกลงบล็อกเชนตามลำดับเวลาอีกด้วย ทำให้การเข้ามาในส่วนนี้ จะช่วยเพิ่มความปลอดภัยและความโปร่งใสทางการเงิน เพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับข้อมูลได้อย่างดี

เพิ่มประสิทธิภาพของการใช้ต้นทุน (Cost efficiency) 

การทำ Tokenization มีส่วนช่วยอย่างมากในการลดต้นทุนในระยะยาว เนื่องจากทุกอย่างเป็นระบบอัตโนมัติที่มีความปลอดภัยค่อนข้างสูง ทำให้ประหยัดทั้งเวลา และทรัพยากรในการทำงาน นอกเหนือจากนั้น ระบบ Tokenization ยังมีส่วนช่วยในการลดค่าใช้จ่ายในการเข้าถึงตลาด และค่าธรรมเนียมทางการเงิน ทำให้ผู้ลงทุนสามารถใช้เงินเริ่มต้นที่ต่ำลงได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ที่ต้องการลงทุน

เพิ่มความรวดเร็วในการทำธุรกรรม (Faster transactions) 

จากความรวดเร็วในการเก็บข้อมูล ลดตัวกลาง และมีความโปร่งใส การทำธุรกรรมของโทเคนดิจิทัลบนระบบบล็อกเชนนั้น จะช่วยลดความยุ่งยาก และเพิ่มความรวดเร็วได้เป็นอย่างมาก ยังไม่นับรวมในส่วนของการทำ Smart Contract ที่ดำเนินการโดยอัตโนมัติทันทีที่เงื่อนไขครบถ้วน ทำให้การ Tokenization เป็นอีกหนึ่งกระบวนการสำคัญที่ไม่สามารถมองข้ามได้ในปัจจุบัน

Case Studies:  

หนึ่งในกรณีศึกษาที่น่าสนใจที่สุดคือ สถาบันทางการเงินยักษ์ใหญ่ระดับโลกอย่าง JPMorgan ที่ได้จับมือกับ KBank ประเทศไทย ที่ร่วมมือในโปรเจ็กต์บล็อกเชนสำหรับธุรกรรมสำหรับลูกค้านิติบุคคลที่มีชื่อว่า Carina โดยจะเป็นการให้บริการเงินบาทอิเล็กทรอนิกส์ ที่ให้บริการภายใต้ Regulatory Sandbox ของธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อลดระยะเวลาในการทำธุรกรรมจาก 72 ชั่วโมง ให้เหลือเพียง 5 นาที และสามารถจ่ายเงินข้ามประเทศได้ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง

นอกจากนี้แล้ว HSBC อีกหนึ่งธนาคารชั้นแนวหน้าของฮ่องกง ได้มีการเปิดตัว Gold Token โดยมุ่งเน้นไปยังสินทรัพย์ที่จับต้องได้ เช่น ทองคำ และพันธบัตร HSBC ซึ่ง Gold Token ของ HSBC นั้น จะใช้งานบนแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง HSBC Orion ของธนาคาร และเป็นผลิตภัณฑ์สำหรับลูกค้ารายย่อยตัวแรกของฮ่องกง ที่มีการนำเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เข้ามาใช้งาน

รวมไปถึง Goldman Sachs หนึ่งในกลุ่มธนาคารของสหรัฐอเมริกา ได้มีการวางแผนเปิดตัวโปรเจ็กต์ Tokenization ที่แปลงสินทรัพย์จริงเป็นโทเคนดิจิทัล เนื่องจากมีความสนใจจากลูกค้าเพิ่มขึ้นเป็นอย่างมาก โดยจะมุ่งเน้นไปที่กลุ่มกองทุนในตลาดหนี้ของสหรัฐอเมริกาและยุโรป เพื่อเพิ่มโอกาสของธนาคารเพื่อการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล ที่อาจจะขยายตัวเพิ่มขึ้นด้วย

หรือจะเป็นมุมมองของ BlackRock บริษัทจัดการการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่เราได้เกริ่นไปข้างต้น ซึ่งได้ให้มุมมองในการทำสินทรัพย์ดิจิทัลที่ว่าการทำ Tokenization เป็นโอกาสสำคัญสำหรับการขยายตัวในอุตสาหกรรมของสินทรัพย์ดิจิทัล ที่จะสามารถทำเทคโนโลยีเข้าไปเพิ่มประสิทธิภาพในตลาดทุน และเพิ่มการเข้าถึงการลงทุนไปยังกลุ่มนักลงทุนต่างๆ ได้มากขึ้น

ความท้าทายและการออกกฎหมายเพื่อรองรับ Tokenization 

สำหรับในประเทศไทยนั้น ตลาดของฝั่งสินทรัพย์ดิจิทัล มีความน่าสนใจเป็นอย่างยิ่ง เนื่องจากทางสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. ได้มีการวางแผนเพื่อปรับปรุง พ.ร.บ. หลักทรัพย์ฯ เพื่อรองรับการย้ายโทเคนดิจิทัลมากำกับดูแลภายใต้ พ.ร.บ. หลักทรัพย์ฯ รวมไปถึงการปรับปรุง พ.ร.ก. สินทรัพย์ดิจิทัลฯ ให้สอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ด้วยเช่นกัน เพื่อให้มีกลไกคุ้มครองผู้ลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

นอกจากนี้แล้ว ก.ล.ต. เตรียมอนุมัติให้ Thai ESG หรือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน สามารถลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลประเภท Investment Token ได้ ซึ่งการลงทุนนั้น จะต้องเป็นการลงทุนในธุรกิจที่ส่งเสริมความยั่งยืน มีรูปแบบการทำธุรกิจ ป็นแพลตฟอร์ม หรือกิจกรรมที่ส่งเสริมความยั่งยืน โดยคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในปี 2567

ถือได้ว่าเป็นสัญญาณเชิงบวกของตลาดโทเคนดิจิทัลในประเทศไทย ที่เปิดกว้างในด้านสินทรัพย์การลงทุน และมีการผลักดันการนำสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Invesment Token และ Utility Token เข้าไปอยู่ใน พ.ร.บ. หลักทรัพย์ฯ เพื่อให้ได้สิทธิทางภาษีอย่างเท่าเทียมกับหลักทรัพย์ประเภทอื่น ๆ

สำหรับใครที่กำลังมองหาตัวช่วยในการลงทุน หรือวางแผนสำหรับการระดมทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล สามารถติดต่อสอบถาม และขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการนำโทเคนไปใช้งานได้ที่ Kubix

 

สนใจปรึกษาเรื่องการระดมทุนผ่านโทเคนดิจิทัล ติดต่อได้ที่ contact.us@kubix.co 

 

*โทเคนดิจิทัลเป็นสินทรัพย์มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุนและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้


ติดตามข่าวสารจากเราได้ที่ : 
➡ LINE Official: @Kubix (https://lin.ee/Jub58gd)
➡ Website: https://www.kubix.co

scroll top iconBack to top

Our website uses cookies to enhance your experience and provide benefits that align with your interests. You can learn more about how the Company uses cookies in our Cookie Policy