Real Estate-Backed Token ทางเลือกใหม่เพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ในช่วงไม่กี่ปีมานี้ เทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทในชีวิตประจำวันของเราอย่างมากโดยเฉพาะในแง่ของการลงทุน ที่คนรุ่นใหม่เริ่มหันมาศึกษาเรื่องสินทรัพย์ดิจิทัลกันมากขึ้น นอกจากสกุลเงินดิจิทัลแล้ว การลงทุนในโทเคนดิจิทัลเองก็มีแนวโน้มเติบโตขึ้นเรื่อยๆ ในหลากหลายอุตสาหกรรม โดยเฉพาะอสังหาริมทรัพย์ จะเห็นได้ว่า เทรนด์การลงทุนใน Real Estate-Backed Token ได้รับความนิยมสูงขึ้นเรื่อยๆ โดยมีการคาดการณ์ว่าตลาดอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลกอาจเติบโตได้มากกว่า 600 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จึงไม่แปลกใจที่นักลงทุนเริ่มจับตาการลงทุนอสังหาฯ ผ่านโทเคนดิจิทัล เพื่อเปิดโอกาสการลงทุนให้กว้างกว่าที่เคย

Real Estate-Backed Token คืออะไร

Real Estate-Backed Token คือ โทเคนดิจิทัลที่มีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นอสังหาริมทรัพย์ หรือกระแสรายรับจากอสังหาฯ ซึ่งผ่านการแปลงมูลค่าให้อยู่ในรูปของโทเคนดิจิทัล (Tokenization) แล้วแบ่งหน่วยลงทุนย่อยๆ บนระบบบล็อกเชน เมื่ออสังหาริมทรัพย์ ชิ้นใหญ่ถูกแปลงมูลค่าเป็นโทเคนดิจิทัลแล้ว จึงช่วยเปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้ามามีส่วนร่วมเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ได้มากขึ้นเป็นสัดส่วนตามเงินลงทุน

ยกตัวอย่าง คือ จากเดิม การลงทุนในอาคารสักหลังนั้นต้องใช้เงินก้อนใหญ่ เจ้าของอาคารใช้เวลานานกว่าจะหาผู้ลงทุนมาซื้อได้ ในขณะที่ผู้สนใจลงทุนเองก็ต้องมีเงินจำนวนมากเช่นกันถึงจะได้ครอบครองกรรมสิทธิ์อาคารหลังนั้น แต่เมื่อแปลงสินทรัพย์นั้นให้เป็น Real Estate-Backed Token แล้ว นักลงทุนสามารถซื้อโทเคนดิจิทัลตามจำนวนหน่วยที่สนใจ และเป็นเจ้าของอาคารร่วมกันตามสัดส่วน

โดยผู้ลงทุนจะได้ผลตอบแทนเป็นส่วนแบ่งรายได้ สิทธิประโยชน์ หรือกำไรส่วนต่างจากการขายโทเคน ในขณะที่เจ้าของอาคารเองก็ได้ประโยชน์ตรงที่สามารถระดมทุนหรือได้เงินจากการขายกรรมสิทธิ์ได้เร็วกว่าการรอผู้ลงทุนเพียงคนเดียว

ตัวอย่างสินทรัพย์อ้างอิงใน Real Estate-Backed Token

อสังหาฯ ทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นบ้าน ที่ดิน คอนโดมิเนียม อาคารสำนักงาน เป็นต้น
หุ้นของบริษัทที่ถือครองอสังหาฯ โดยต้องไม่น้อยกว่า 75% ของสิทธิ์ในการออกเสียงของบริษัทนั้น
สิทธิ์ในการเช่าอสังหาฯ นั้นๆ

อย่างไรก็ตาม สำนักงาน ก.ล.ต. ได้กำหนดว่า อสังหาฯ เหล่านั้นต้องสร้างเสร็จแล้ว 100% และมีมูลค่าการลงทุนไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าโครงการ หรือไม่น้อยกว่า 500 ล้านบาท ไม่เช่นนั้นจะไม่สามารถเปิดระดมทุนด้วยวิธีการ ICO ได้

Real Estate-Backed Token ทำงานอย่างไร

การนำอสังหาริมทรัพย์ ไปแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลเพื่อเปิดระดมทุนจากนักลงทุนมีกระบวนการสำคัญ ดังนี้

การแปลงมูลค่าสินทรัพย์

เจ้าของโครงการอสังหาฯ ที่สนใจเปิดระดมทุนสามารถนำสินทรัพย์ไป Tokenize หรือแปลงมูลค่าให้อยู่ในรูปของโทเคนดิจิทัลได้ จากอสังหาฯ หน่วยใหญ่จะสามารถเสนอขายเป็นโทเคน มีราคาต่อโทเคนที่แน่นอน และแบ่งกรรมสิทธิ์ให้กับนักลงทุนได้หลายคน

การเปิดขาย

ผู้ลงทุนสามารถเลือกดู Real Estate-Backed Token ที่ผ่านขั้นตอนการแปลงมูลค่า และการตรวจสอบต่างๆ จนพร้อมเสนอขายแล้วได้บน ICO Portal ซึ่งทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มตัวกลางเชื่อมระหว่างเจ้าของโครงการ ผู้ออกโทเคนดิจิทัล และผู้ลงทุนเข้าด้วยกัน

การลงทุน

นักลงทุนเปิดบัญชีและเลือกลงทุนในโทเคนผ่าน ICO Portal เป็นจำนวนหน่วยลงทุนที่สนใจ ซึ่งจะหมายถึงสัดส่วนการเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์อสังหาฯ นั้น ผู้ลงทุนที่ถือโทเคนดิจิทัลจะถือเป็นเจ้าของร่วมในโครงการทันทีผ่านระบบ Smart Contract ไม่ต้องรอเซ็นสัญญาซื้อขาย

การโอนกรรมสิทธิ์

สามารถซื้อขายโทเคนที่มีในครอบครองได้ ซึ่งการซื้อขายจะถือเป็นการโอนกรรมสิทธิ์ในอสังหาฯ นั้นทันที โดยไม่ต้องทำเอกสารเป็นหนังสือเหมือนกับการซื้อขายอสังหาฯ ทั่วไป

ส่อง 2 กลไกน่ารู้ เพื่อการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าที่เคย

จะเห็นได้ว่าการลงทุนผ่านโทเคนดิจิทัลทำให้การซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ ง่ายดายและปลอดภัยขึ้นมาก นั่นก็เป็นเพราะมีตัวช่วยดีๆ อย่าง Smart Contract และเทคโนโลยีบล็อกเชนที่เข้ามาปฏิวัติการลงทุนให้ตอบโจทย์โลกยุคใหม่นั่นเอง

Smart Contract

Smart Contract หรืออาจเรียกว่าเป็น “สัญญาอัจฉริยะ” คือ สัญญาในรูปแบบโปรแกรมคอมพิวเตอร์ขนาดเล็กที่จะถูกบันทึกเก็บไว้ในบล็อกเชน ที่เรียกว่าเป็น Smart Contract เพราะแตกต่างจากสัญญาทั่วไปตรงที่สามารถตรวจสอบ บันทึก ยืนยัน เซ็นสัญญา หรือบังคับใช้ได้เองโดยอัตโนมัติ ต่างจากการเซ็นสัญญาปกติที่ต้องผ่านหน่วยงานตัวกลาง ใช้เอกสารหลายฉบับเพื่อให้สัญญาสมบูรณ์ และต้องรอยื่นในเวลาทำการของหน่วยงานต่างๆ
เซ็นสัญญาปลอดภัย เพราะมีเทคโนโลยีต่างๆ ช่วยยืนยันก่อนทำรายการสำคัญ เช่น การเข้ารหัส (Encryption) การยืนยันตัวตนหลายช่องทาง (Multi-factor Authentication) หรือลายนิ้วมือ (Fingerprint)
Smart Contract ทำงานตามเงื่อนไขที่ผู้สร้างระบุไว้ในระบบ เช่น หากสัญญาสำเร็จ ให้ทำสำเนาส่งไปให้ทุกฝ่าย หรือหากสัญญายุติลงหรือเป็นโมฆะ Smart Contract สามารถทำตามเงื่อนไขที่ระบุไว้ได้เองโดยอัตโนมัติ เช่น คืนเงินกลับไปที่ต้นทาง เป็นต้น
นอกจากนี้ Smart Contract ไม่ได้ใช้กันง่ายๆ หน่วยงานหรือแพลตฟอร์มที่ใช้จะต้องผ่านการตรวจสอบเพื่อให้ได้รับอนุญาตก่อน จึงปลอดภัยหายห่วง

Blockchain

บล็อกเชนเป็นเทคโนโลยีชนิดหนึ่งในการจัดเก็บข้อมูลเป็นเครือข่ายที่มีลักษณะเหมือนโซ่ (Chain) และผ่านการเข้ารหัสทางคอมพิวเตอร์ จึงมีความซับซ้อนและยากต่อการปลอมแปลงข้อมูล
ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัล สินทรัพย์จะถูกแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลและแบ่งเป็นหน่วยย่อยบนบล็อกเชน
ข้อมูลต่างๆ รวมถึงการซื้อขายทุกครั้งจะถูกบันทึกและเข้ารหัส ไม่สามารถลบได้ จึงการันตีความปลอดภัยและสามารถตรวจสอบย้อนหลังได้เสมอ

5 ข้อดีของการลงทุนใน Real Estate-Backed Token ที่คุณอาจไม่เคยรู้

1. สภาพคล่องสูง

การลงทุนในโทเคนดิจิทัลที่มีอสังหาฯ เป็นสินทรัพย์อ้างอิงนั้นมีสภาพคล่องสูงกว่าการซื้อขายอสังหาฯ โดยตรง เพราะการแบ่งหน่วยลงทุนย่อยๆ ทำให้ซื้อขายง่ายขึ้น นักลงทุนเข้าถึงได้มากขึ้น เปิดโอกาสในการเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์เพียงบางส่วน (Fractional Ownership) ต่างจากการซื้อขายอสังหาฯ แบบดั้งเดิมที่สภาพคล่องต่ำ เพราะการซื้อขายสินทรัพย์ขนาดใหญ่ราคาสูงไม่สามารถเกิดขึ้นได้ทุกวัน

2. กระจายความเสี่ยง สู้เงินเฟ้อ

การแบ่งสัดส่วนการลงทุนมายังอสังหาริมทรัพย์ช่วยกระจายความเสี่ยงช่วงตลาดผันผวน อีกทั้งอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ยังเป็นสินทรัพย์ที่เติบโตต่อเนื่องและราคาไม่ค่อยลดลงตามภาวะเงินเฟ้อ จึงเหมาะที่จะมีติดพอร์ตการลงทุนไว้

3. เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้

หากใครสนใจโครงการอสังหาฯ ขนาดใหญ่ก็สามารถเป็นส่วนหนึ่งได้ เพราะการลงทุนผ่านโทเคนใช้เงินลงทุนต่อหน่วยน้อยกว่าการลงทุนเองทั้งโครงการ

4. ซื้อขายได้ 24/7

สามารถทำรายการซื้อขายได้ตลอดเวลา ไม่ต้องรอเวลาตลาดเปิดปิด หรือรอเวลาทำการของหน่วยงานราชการต่างๆ

5. ปลอดภัยและโปร่งใส

ไม่ต้องกังวลเรื่องการหลอกลวงจากมิจฉาชีพ เพราะก่อนที่จะนำสินทรัพย์มาแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลจะต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดรอบคอบ ผู้ลงทุนจะได้รู้ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของโครงการตัวจริงอย่างชัดเจน

เรียกได้ว่า Real Estate-Backed Token ได้เข้ามาปฏิวัติวงการลงทุนอสังหาฯ ให้สะดวก ปลอดภัย และเข้าถึงง่ายกว่าที่เคย ผ่านการกำจัดอุปสรรคสำคัญอย่างมูลค่าต่อหน่วยที่สูงมาก การทำสัญญาที่ซับซ้อน ไปจนถึงความปลอดภัยในการซื้อขาย หากผู้ลงทุนท่านใดสนใจเปิดโอกาสในการลงทุน หรือเจ้าของโครงการท่านใดเล็งเห็นโอกาสในการระดมทุนผ่านโทเคนดิจิทัล สามารถติดต่อสอบถามข้อมูลได้ที่ Kubix ผู้ให้บริการ ICO Portal ที่อยู่ภายใต้กลุ่มกสิกร บิซิเนส-เทคโนโลยี กรุ๊ป (KBTG) พร้อมให้คำแนะนำโดยผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัลโดยเฉพาะ

สนใจปรึกษาเรื่องการระดมทุนผ่านโทเคนดิจิทัล ติดต่อได้ที่ sales@kubix.co

*โทเคนดิจิทัลเป็นสินทรัพย์มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุนและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้

ติดตามข่าวสารจากเราได้ที่ :
➡ LINE Official: @Kubix (https://lin.ee/Jub58gd)
➡ Website: https://www.kubix.co